в разделе

Как ИП снять деньги со счета, чтобы его не заблокировали

Нередко индивидуальные предприниматели (ИП) сталкиваются с подозрением банка в обналичивании средств. Все дело в законе, направленном на борьбу с отмыванием доходов и терроризмом. Из-за него у банков есть возможность блокировать все операции, которые кажутся им подозрительными или нелегальными. Расскажем, как правильно ИП снимать деньги со счета, чтобы избежать проблем.

ИП

Согласно законодательству, ИП (в отличие от, например, юридического лица) может тратить деньги со счета на абсолютно любые нужны, в том числе — личные. Поэтому индивидуальных предпринимателей могут использовать для обналичивания средств. Заключается фиктивная сделка, деньги поступают на счет.

ИП снимает их и получает наличность, которая, в отличие от операций по счетам, никак не отслеживается ни налоговой, ни правоохранительными органами. Эти деньги ИП может отдать юр.лицу, которое, в свою очередь, может заплатить с них зарплату в конвертах. Или потратить на противозаконную деятельность, например, изготовление взрывчатки.

ИП

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
Как заработать деньги, практически ничего не делая

Чтобы избежать подобных ситуаций, за операциями по счетам ведется наблюдение. Конечно, присутствует в этой цепочке и банк. Если он сочтет операцию сомнительной, то может заморозить счет и попросить бумаги, которые подтвердили бы легальность проводимой операции. В том случае, если ИП не предоставляет такие бумаги, банк отправляет информацию в Росфинмониторинг. Последнее может грозить внесением ИП в черный список.

ИП

Операции, которые могут привлечь внимание банка:

  • Снятие слишком большой суммы денег. Например, обычно через счет ИП проходят только небольшие суммы. И вдруг в какой-то момент на счету начинают появляться средства, значительно превышающие стандартный доход. При этом происходит их мгновенное снятие. Конечно, подобная ситуация может вызвать подозрение у банка.
  • Слишком быстрое снятие денег. Центробанк не рекомендует снимать деньги со счета ИП раньше, чем 3-5 дней после поступления. Подобная срочность может означать отмывание денег. Речь идет о систематическом снятие денег сразу после поступления.
  • Снятие чуть меньше, чем 600 тыс рублей. Согласно законодательству, банки контролируют все операции больше 600 тысяч рублей. Если ИП постоянно снимает суммы чуть меньше этого порога (к примеру, 599 тысяч), то это тоже повод насторожиться для банка. Обязательно храните документы, подтверждающие легальность операций.
  • Отсутствие операций по банковской карте. Для банка нежелательно, чтобы ИП пользовался картой только для снятия денег со счета.

Понравилась статья? Сделайте репост — поделитесь с друзьями!

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
8 причин отказаться от налички

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Израиль

Интересные сведения об Израиле

Какие кошки самые маленькие в мире