Почему банк может заблокировать карту

Последние полгода в Интернете постоянно распространяются слухи о блокировках карты за простые переводы между пользователями. В большинстве случаев они являются выдуманными. Расскажем, за что действительно банк может заблокировать карту и почему это происходит.

Неверно введенный пин-код

Если вы неверно ввели пин-код три раза, то банк заблокирует вашу карту. Делается это исключительно в целях безопасности. Чаще всего блокировка автоматически снимается через сутки. В большинстве банков для более быстрого снятия достаточно позвонить на горячую линию.

Подозрительные операции

С сентября прошлого года у банков появилось право блокировать вашу карту в случае подозрения мошенничества. Это могут быть нетипичные для вас действия: внезапное снятие крупной суммы наличных без предупреждения банка, использование карты в другой стране, очень крупные покупки при стандартных тратах только на продукты. Обычно для предотвращения таких случаев достаточно просто предупредить банк об этом. Если же ситуация произошла, то банк связывается с держателем карты и уточняет, он ли проводит операцию. Если все хорошо,то карту мгновенно разблокируют.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
Золотая кредитка от Сбербанка: минусы и плюсы

Комментарии в поле «назначение перевода»

Если в поле написано «за квартиру», «за работу», то у банка есть основание и право передать сообщение в налоговую. Вообще, с этим полем лучше не шутить. Оставляйте его пустым.

Доход, с которого вы не оплачиваете налог

Для начала важная информация: налоговая вовсе не отслеживает все операции по вашей карте. Однако в случае подозрительных движений денежных средств банк обязан передать информацию органу. Например, если у вас нет официального источника дохода, а крупные суммы (обычно от 50 или 100 тысяч) регулярно приходят на карту. Или же соседи расскажут налоговой, что вы сдаете квартиру, но не платите за это налоги. В таком случае у органа будут основания проверить движение средств по карте. Если информация подтвердится, то придется оплатить и штраф, и налог.

За это карту точно не заблокируют:

• Простые переводы между физическими лицами;
• Крупные суммы в подарок (комментарий в поле «назначение платежа»);
• Некрупные регулярные переводы;
• Снятие денег в банкомате чужого банка.

А вы сталкивались с блокировкой карты? Расскажите в комментариях!

Понравилась статья? Сделайте репост — поделитесь с друзьями!

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
Почему банки платят вам кешбэк